Банковский специалист Широкого профиля

Банковский специалист Широкого профиля

57 800 ₽  
Перед Вами уникальный учебный курс по банковскому делу, настоящая жемчужина в море банковских курсов. Здесь самым простым и самым понятным русским языком объясняется, чем живет и дышит банк, как проводятся расчеты и с какой скоростью, чтó есть для банка Центральный банк, чтó и зачем он ограничивает в деятельности банков, какое место в жизни банка занимает бухучет, как правильно рассчитывать проценты годовые, какие кредиты, в какой форме и кому выдают банки, чтó банки берут в залог, как работает рынок ценных бумаг и какие механизмы используются для проведения расчетов по банковским картам.
Форма обучения:
Онлайн
Что входит в стоимость:
  • Обучение осуществляется дистанционно на нашей современной учебной платформе
  • Вы можете повторять пройденные уроки, закреплять полученные знания, возвращаться к изученным материалам курса
  • Все нормативные акты по теме курса находятся в свободном доступе в Банковской библиотеке
  • Для контроля полученных знаний после каждой темы курса есть промежуточные тесты, которые можно сдавать несколько раз, чтобы добиться верности всех ответов
  • Имеется возможность выбора формата обучения: с персональным преподавателем или полностью самостоятельно, при этом второй вариант позволяет существенно сэкономить на стоимости обучения, а первый – дает право без ограничений задавать вопросы по темам обучения, отправлять на проверку домашние задания и получать индивидуальные, очень подробные ответы и комментарии
  • Вы оплачиваете дистанционный курс, а не число академических часов (как при традиционных занятиях) – таким образом, Вы оплачиваете гарантированные курсом знания, а не «прослушивание с дипломом»
  • При успешном прохождении итогового теста выдается Диплом о профессиональной переподготовке, при этом успешной сдачей теста считается результат от 75% и выше
  • ПрофБанкинг предоставляет правильные ответы на каждый вопрос итогового банковского теста с комментариями профессионала. Ответы на итоговый тест доступны пользователям, успешно его сдавшим.
Через:
Собственная платформа
Особенности обучения:
Чат с преподавателем / Индивидуальное обучение
Время проведения занятий:
В любое время
По окончании выдается:
Диплом государственного образца
Среднее время прохождения курса (ч):
256
1 ШАГ (26 ак. часов)

Нормативные документы в РФ и периодичность их изменения.

Какие документы издает ЦБ РФ? Как отслеживать изменения банковского законодательства и нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность.

Что такое банк? Банковская система России.

Понятия «кредит» и «депозит». Банковская система РФ, её размер, роль Центрального банка.  Особенности банковской системы России.

Банковские счета. 

Понятия «текущий счет»,  «расчетный счет», «корреспондентский счет».

2 ШАГ (20 ак. часов)

Деньги.

Сущность денег. Сколько всего денег в стране? Национальная валюта и иностранная валюта. Наличные и безналичные деньги. Эмиссию каких денег осуществляет Банк России? Как коммерческие банки выпускают деньги?

Как наличные превращаются в безналичные и наоборот. Как наличная иностранная валюта попадает в страну. Где находится безналичная иностранная валюта.

Денежно-кредитная политика ЦБ РФ. Как увеличивается и как уменьшается количество денег в стране. Операции ЦБ РФ с кредитными организациями. Фонд обязательного резервирования (ФОР), его функция и влияние на деятельность банка. Ключевая ставка Банка России.

Цифровой рубль и опасения банковского сектора.

3 ШАГ (16 ак. часов)

Федеральные законы № 395-1 и № 86-ФЗ.

Анализ норм Федеральных законов «О банках и банковской деятельности» и «О Центральном банке Российской Федерации». ЦБ РФ как мегарегулятор.

Виды банковских лицензий. Банки с универсальной лицензией и банки с базовой лицензией.

Понятие «банковские операции». Другие операции, которые банки имеют право совершать. Виды деятельности, которыми запрещено заниматься банкам.

4 ШАГ (16 ак. часов)

Операционный день банка: понятие, продолжительность, открытие и закрытие дня. Время операционного обслуживания клиентов.

Как ходят деньги?

Платежная система Банка России. Внутридневные консолидированные рейсы. Сервис срочного перевода. Система быстрых платежей.

Система протоколов SWIFT. SWIFT gpi.

Денежная позиция по корреспондентским счетам. Межбанковские операции, кредиты овернайт. 

Национальная платежная система и федеральный закон № 161-ФЗ.

Электронные деньги.

5 ШАГ (16 ак. часов)

Что такое бухучет? Основы бухгалтерского учета в банке:

баланс банка, актив и пассив баланса, их характеристика, валюта баланса. Статьи актива и статьи пассива, их экономический смысл. Бухгалтерский счет. Активный и пассивный счета, характеристика каждого из них. Дебет и кредит: что означают эти понятия.

Проводка. Метод двойной записи. Четыре типа бухгалтерских проводок и их влияние на валюту баланса банка. Почему актив всегда равен пассиву.

Примеры бухгалтерских проводок в банковском учете.

6 ШАГ (16 ак. часов)

Банковский план счетов.

Синтетический счет и лицевой счет.  Счета первого порядка и счета второго порядка. Правила формирования лицевого счета. Значение «ключа» в номере лицевого счета. Как правильно называть номер лицевого счета. Структура плана счетов банка. Как ориентироваться в банковском плане счетов. Парные счета.

Внебалансовый учет в банке.

Документальное оформление операций в учете. Банковский ордер, мемориальный ордер, распоряжения. Кассовые документы.

Баланс банка. Как читать баланс? Чтение баланса на примере одного из действующих банков.

7 ШАГ (30 ак. часов)

Понятие собственных средств (капитала банка). Сущность капитала и общее представление о расчете капитала. Значение капитала для банковской деятельности. Базельский комитет по банковскому надзору и Базель III. 

Обязательные нормативы банков. Общее представление об обязательных нормативах. Сущность ограничений, введенных каждым нормативом. 

Резервы на возможные потери: смысл формирования и порядок отражения в учете банка. Как и зачем банки создают резервы? Категории качества. Проблемы с регулятором, касающиеся резервов на возможные потери. Об оценочном резерве под ожидаемые кредитные убытки согласно МСФО 9 и корректировках резервов, а также их влиянии на капитал и нормативы.

Открытая валютная позиция. Длинная и короткая позиция. Балансирующая позиция. Лимиты открытых валютных позиций.

8 ШАГ (16 ак. часов)

Банковские реквизиты в рублях и иностранной валюте. БИК. Особенности нумерации корсчетов в Банке России.

Формы безналичных расчетов и расчетные документы в рублях: платежные поручения, инкассовые поручения, платежные требования, платежные ордера, банковские ордера и платежные распоряжения (ISO 20022).

Единый казначейский счет, казначейские счета и особенности заполнения поручений на перечисление средств в бюджетную систему Российской Федерации.

Документарные операции.

9 ШАГ (8 ак. часов)

Проценты годовые и правила их расчета.

Задачи на расчет процентов. Начисление процентов по активам и по привлеченным средствам. Особенности расчета процентов. Начисление процентов в бухгалтерском учете.

10 ШАГ (16 ак. часов)

Кредиты и кредитные линии.

Лимит выдачи, лимит задолженности, овердрафт. Аннуитетные выплаты. 

Залог и поручительство.

11 ШАГ (16 ак. часов)

Банковские карты.

Эмиссия карт, эквайринг. Дебетовые, кредитные и предоплаченные карты. Корпоративные карты и карты для физлиц. Грейс-период. Операции, совершаемые с использованием карт. Основные понятия, касающиеся пластиковых карт. 

Процессинг. НСПК. Национальные платежные инструменты.

12 ШАГ (30 ак. часов)

Ценные бумаги: сущность, переход права собственности.

Эмиссионные ценные бумаги (акции и облигации). Учет прав на ценные бумаги: регистраторы и депозитарии. Центральный депозитарий. Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

Понятия дисконтной и процентной (купонной) ценной бумаги. Расчет доходности. Активные и пассивные операции с ценными бумагами. Биржевая торговля ценными бумагами. Сделки РЕПО. 

Документарные ценные бумаги. Депозитные и сберегательные сертификаты.

Перечень всех ценных бумаг, являющихся таковыми по законодательству РФ.

13 ШАГ (14 ак. часов)

Система страхования вкладов. Обязательные взносы в систему страхования и их размер. Расчет взносов в АСВ. Порядок их уплаты.

Противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Операции, подлежащие обязательному контролю.

14 ШАГ (10 ак. часов)

Коммерческий банк изнутри: организационная структура, органы управления, департаменты, управления и отделы банка, их функции. Банковские профессии. Фронт-офис, мидл-офис, бэк-офис.

Интернет-ресурсы для профессионального использования в работе. Рекомендации ПрофБанкинг.

15 ШАГ (2 ак. часа)

Подготовка к итоговому тесту.

Получение допуска к итоговому тесту.

Итоговая аттестация (4 ак. часа)

Итоговый тест. 50 вопросов по всем темам обучения.

Для слушателей, успешно сдавших тест: выдача верных ответов на каждый вопрос итогового теста со ссылкой на источник правильного ответа и комментариями банковского специалиста. Самостоятельный анализ слушателем своих ответов, сравнение верных и неверных ответов.

При успешной сдаче выдается Диплом о профессиональной переподготовке в твердой обложке, его факт выдачи можно проверить в режиме онлайн на сайте. Диплом изготавливается на защищенном типографском бланке, официально регистрируется, и данные о нем передаются в Федеральный реестр сведений о документах об образовании.

Контактный телефон:
+7 (495) 120-00-76
Ссылка:

Отзывы к курсу «Банковский специалист Широкого профиля»

Отзывов еще нет

Добавить отзыв

Статьи в категории «Высшее образование бакалавриат / Науки об обществе / Экономика»:

Разместить статью
Получите свидетельство за размещение статей на портале!